深圳新聞網(wǎng)訊 日前，深圳人行在《2014年上半年深圳市人民幣結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)情況的通報(bào)》中，因平安銀行深圳分行成功堵截并上報(bào)兩例使用偽造開戶許可證辦理業(yè)務(wù)情況，對深圳分行行在辦理賬戶業(yè)務(wù)時(shí)認(rèn)真、細(xì)致、求真務(wù)實(shí)的工作態(tài)度表示肯定和贊賞，并在結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)考核中予以加分的獎勵。

今年8月29日，平安銀行皇崗支行柜員為一公司客戶辦理網(wǎng)銀開戶及簽約代發(fā)工資業(yè)務(wù)，在審核資料時(shí)發(fā)現(xiàn)該客戶提供的開戶許可證的顏色、紙張、發(fā)證機(jī)關(guān)蓋章和許可證內(nèi)容均有異常，經(jīng)內(nèi)控經(jīng)理復(fù)核后確認(rèn)為假開戶許可證。

9月4日，平安銀行坂田支行受理一公司客戶開立一般賬戶申請，內(nèi)控經(jīng)理在審核資料時(shí)發(fā)現(xiàn)該客戶提供的開戶許可證的紙張、水印、微縮文字和底紋、字體和人行簽章均有異常，經(jīng)運(yùn)營經(jīng)理復(fù)核后確認(rèn)為假開戶許可證。

兩個支行都當(dāng)場沒收了假開戶許可證，將客戶列入運(yùn)營關(guān)注名單。平安銀行深圳分行接到報(bào)告后及時(shí)向總行運(yùn)營管理部和深圳人行匯報(bào)，同時(shí)向全轄支行進(jìn)行了通報(bào)，要求支行在受理賬戶業(yè)務(wù)時(shí)務(wù)必嚴(yán)格審查客戶資料，從源頭上防范風(fēng)險(xiǎn)。

近年來，使用假證件、假身份、假地址等進(jìn)行開戶的外部欺詐事件呈現(xiàn)有增無減的態(tài)勢，深圳分行運(yùn)管部對此高度關(guān)注，通過會議宣講、內(nèi)部培訓(xùn)、片區(qū)講解、電話抽查等方式，強(qiáng)化員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識和風(fēng)險(xiǎn)識別能力，將外部欺詐事件堵截在柜臺前端。截至10月末，平安銀行深圳分行今年共堵截外部欺詐事件81筆，避免客戶損失20.6萬元。

今后，平安銀行深圳分行將持續(xù)采取有效措施，進(jìn)一步提高一線員工風(fēng)險(xiǎn)防控能力，保障分行運(yùn)營工作安全平穩(wěn)運(yùn)行。