福田法院近日審結(jié)了一宗特大信用卡盜刷案，被告人被控利用改裝的pos機(jī)潛入商戶盜走信用卡信息并盜刷卡上額度。據(jù)悉，該案涉及86名被害人，單筆最大盜刷金額106萬(wàn)元，盜刷金額共計(jì)361萬(wàn)元。庭審持續(xù)4天，42名被告人獲刑，判決書(shū)長(zhǎng)達(dá)119頁(yè)。
信用卡被異地盜刷，牽出POS機(jī)非法牟利產(chǎn)業(yè)鏈。
2016年8月下旬，某金融機(jī)構(gòu)報(bào)警稱多名客戶信用卡被異地盜刷。福田公安分局迅速組成專案組開(kāi)展偵破工作，于2016年國(guó)慶節(jié)前后一舉打掉了該竊取信用卡信息、復(fù)制信用卡盜刷的跨境犯罪團(tuán)伙，涉案犯罪嫌疑人悉數(shù)落網(wǎng)，繳獲涉案車(chē)輛1部、作案電腦11臺(tái)、手機(jī)80余部、銀行卡361張、白卡76張、各類POS機(jī)94臺(tái)，其中8臺(tái)被改裝。
經(jīng)查，自2015年始，居住于福建省廈門(mén)市的被告人沈某某通過(guò)學(xué)習(xí)掌握了POS機(jī)的改裝技術(shù)，可以竊取在該P(yáng)OS機(jī)上刷過(guò)的信用卡卡號(hào)、磁道、密碼等信息（稱為料），并能夠設(shè)定該P(yáng)OS機(jī)自動(dòng)將相關(guān)信用卡信息發(fā)送到其設(shè)定的手機(jī)上（該過(guò)程稱為采料）。
被告人沈某某找來(lái)專業(yè)團(tuán)隊(duì)，復(fù)制出一張與原卡一樣可以消費(fèi)的信用卡，隨后再通過(guò)其他的POS機(jī)刷卡套現(xiàn)或者取現(xiàn)（該過(guò)程稱為洗料、出料），各個(gè)環(huán)節(jié)參與人員再按照約定提成分贓。被告人沈某某作為擁有原始信用卡信息的犯罪鏈條頂端，被稱為“料主”。“料主”方和“洗料”方每次按照七三或六四不等的比例對(duì)贓款分成，形成了一條POS機(jī)非法牟利產(chǎn)業(yè)鏈。
潛入商戶“順走”信用卡信息
運(yùn)作POS機(jī)非法牟利產(chǎn)業(yè)鏈需要源源不斷的“料”。為了尋找“采料”源頭，被告人沈某某將目光投向了街頭巷尾的小商家。
2015年，被告人沈某某通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)聯(lián)系上陳某某（另案處理），由陳某某以推銷(xiāo)為名，利用刷單免手續(xù)費(fèi)的優(yōu)惠方式吸引商家，并成功為福田區(qū)一家不知情的美發(fā)店安裝了改裝后的POS機(jī)。客人一旦在這臺(tái)POS機(jī)上使用信用卡刷卡消費(fèi)，該卡的信息資料就會(huì)輸送到沈某某處。截至案發(fā)日，共計(jì)80余名被害人信息通過(guò)這臺(tái)POS機(jī)外泄。
組建團(tuán)伙進(jìn)行盜刷
2016年6月，沈某某來(lái)到湖南省長(zhǎng)沙市，聯(lián)系被告人馬某某等人進(jìn)行招兵買(mǎi)馬，采用分組合作的形式，組建多個(gè)“洗料”團(tuán)隊(duì)，負(fù)責(zé)提供POS機(jī)刷卡和提供信用卡號(hào)用于收賬、轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)。
被告人馬某某熟悉了相關(guān)流程之后，萌發(fā)自己做“料主”的想法。他來(lái)到深圳，與被告人陳某等7人另行組建了盜刷信用卡犯罪團(tuán)伙。截至案發(fā)日，該團(tuán)伙共對(duì)2名被害人信用卡進(jìn)行盜刷，盜刷金額合計(jì)人民幣26萬(wàn)元。
在此期間，為馬某某傳遞信用卡信息的被告人周某某（另案處理）知悉上述犯罪過(guò)程后，又另行聯(lián)絡(luò)了4人（均另案處理），在國(guó)際網(wǎng)絡(luò)上使用比特幣購(gòu)買(mǎi)國(guó)外人員的信用卡信息，之后寫(xiě)入空白卡片進(jìn)行盜刷。
42名被告獲刑判決書(shū)達(dá)119頁(yè)
經(jīng)福田法院一審判決，判處被告人馬某某等4人犯信用卡詐騙罪、盜竊罪，被告人沈某某等30人犯信用卡詐騙罪，被告人羅某某等6人犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪，被告人朱某等2人犯妨害信用卡管理罪，上述被告人分別被判處一年至十二年六個(gè)月不等的有期徒刑。該案系福田法院近年來(lái)受理的刑事案件中被告人數(shù)最多、庭審時(shí)間最長(zhǎng)的案件。
據(jù)悉，該案42名被告人中，除部分被告人自行委托了辯護(hù)人外，福田法院為24名被告人指派了法律援助律師擔(dān)任辯護(hù)人，保障控辯雙方平等對(duì)抗，切實(shí)強(qiáng)化司法領(lǐng)域人權(quán)保障。
近日，福田法院對(duì)該案依法宣判，判決書(shū)達(dá)119頁(yè)共計(jì)5.6萬(wàn)余字。大部分被告人當(dāng)庭表示認(rèn)罪伏法，部分被告人不服判決提起上訴，目前正在二審階段。據(jù)透露，除該案已判決的42名被告人之外，該系列案還牽連了多個(gè)相關(guān)案件，目前仍在進(jìn)一步審理過(guò)程中。
