讀特客戶(hù)端·深圳新聞網(wǎng)2021年8月29日訊（通訊員 王曦晨）當(dāng)前，防范網(wǎng)絡(luò)電信詐騙犯罪的宣傳聲量不小，公安機(jī)關(guān)對(duì)此類(lèi)犯罪打擊也從未懈怠，但網(wǎng)絡(luò)電信詐騙的花樣層出不窮，詐騙方式令人防不勝防。因此，公安機(jī)關(guān)針對(duì)犯罪人員實(shí)施詐騙不可或缺的手機(jī)卡、銀行卡等作案工具加強(qiáng)了行業(yè)監(jiān)管，銀行業(yè)也全面提升了防電詐的主體意識(shí)，一方面不斷加強(qiáng)宣傳教育工作，尤其針對(duì)學(xué)生、老年人等易受騙群體進(jìn)行重點(diǎn)宣教，一方面持續(xù)將防范管理機(jī)制前移，有效提升一線人員的鑒別能力與防控能力。
作為金融國(guó)企，浦發(fā)銀行深圳分行積極開(kāi)展電信詐騙協(xié)防，將排查可疑賬戶(hù)、監(jiān)控可疑交易等納入常態(tài)化工作，做好源頭控制，全力保障保護(hù)客戶(hù)資金安全。此前，某可疑人員前往浦發(fā)銀行深圳一支行要求開(kāi)立公司賬戶(hù)及個(gè)人卡，工作人員在查詢(xún)系統(tǒng)時(shí)，發(fā)現(xiàn)該市民在“賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)異常”名單內(nèi)，并提示“因其他明顯原因，高度懷疑可疑賬戶(hù)”，遂立即按照處理流程向運(yùn)營(yíng)主管與作業(yè)中心上報(bào)。經(jīng)確認(rèn)，工作人員撥打管轄屬派出所電話報(bào)警。3分鐘左右，派出所民警趕到網(wǎng)點(diǎn)將該市民帶走并開(kāi)展進(jìn)一步調(diào)查。在此事件中，該支行運(yùn)營(yíng)人員憑著敏銳的警覺(jué)和認(rèn)真細(xì)致、高度負(fù)責(zé)的工作態(tài)度，成功堵截了一起涉嫌詐騙案件，協(xié)助警方移送線索并抓捕卡犯，避免了進(jìn)一步的涉嫌詐騙損失。
有的違法犯罪分子反偵查意識(shí)強(qiáng)，了解銀行開(kāi)戶(hù)流程，能提供較為詳細(xì)的佐證資料，迷惑性較強(qiáng)，容易讓工作人員放松警惕。針對(duì)這種情況，銀行工作人員往往需要與對(duì)方斗爭(zhēng)斗勇，并承擔(dān)較大壓力。對(duì)此，浦發(fā)銀行深圳分行就有不少相關(guān)案例。一名可疑人員在開(kāi)立個(gè)人賬戶(hù)時(shí)，被發(fā)現(xiàn)在深圳長(zhǎng)期無(wú)繳納社保記錄，浦發(fā)銀行工作人員遂展開(kāi)詢(xún)問(wèn)。他表示自己是企業(yè)法人，并當(dāng)場(chǎng)出示營(yíng)業(yè)執(zhí)照。工作人員感覺(jué)此人有備而來(lái)，建議他進(jìn)一步提供深圳住址并出示租賃合同。面對(duì)這一情況，該可疑人員當(dāng)場(chǎng)指責(zé)柜員故意刁難，并對(duì)支行婉拒的結(jié)果非常不滿(mǎn)，情緒激動(dòng)并揚(yáng)言電話投訴。此時(shí)，工作人員發(fā)現(xiàn)此人攜帶了兩個(gè)身份證和多張銀行卡，立即對(duì)此展開(kāi)詢(xún)問(wèn)，此人在回答完后遂離開(kāi)。
第二天，該可疑人員攜帶紙質(zhì)的租賃合同前來(lái)開(kāi)戶(hù)，工作人員審核時(shí)發(fā)現(xiàn)該合同為新簽訂，通過(guò)深圳市場(chǎng)監(jiān)督管理局查詢(xún)，發(fā)現(xiàn)該企業(yè)于今年7月底變更法人，且在此之前已經(jīng)做過(guò)2次法人變更。柜員對(duì)此異常情況存疑，立即按照?qǐng)?bào)警、報(bào)備等防控處理機(jī)制走完全流程，并在充分告知電信詐騙及買(mǎi)賣(mài)銀行卡的風(fēng)險(xiǎn)后，引導(dǎo)該市民觀看反詐中心＂一日賣(mài)卡，終生受限＂警示視頻，核實(shí)手機(jī)并實(shí)名認(rèn)證。在客戶(hù)填寫(xiě)銀行結(jié)算賬戶(hù)涉電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪法律責(zé)任承諾書(shū)后，工作人員方才為客戶(hù)開(kāi)立借記卡。開(kāi)卡之后，該賬戶(hù)使用出現(xiàn)隨即異常，在此情況下，網(wǎng)點(diǎn)迅速將該賬戶(hù)進(jìn)行控制，堵截了該賬戶(hù)后續(xù)犯案風(fēng)險(xiǎn)。
說(shuō)到反電詐，該行工作人員非常感謝市民的配合，“為了保護(hù)市民的資金安全，我們一直在不斷扎牢防范網(wǎng)絡(luò)電信詐騙的安全網(wǎng)，雖然流程、步驟有些多，但是市民也是越來(lái)越理解，對(duì)我們的工作也越來(lái)越支持，希望社會(huì)各界能夠多方出力，戮力同心做好針對(duì)電詐的群防群治工作，為營(yíng)造良好的社會(huì)氛圍和金融生態(tài)貢獻(xiàn)自己的一份力量”。
