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讀特客戶端·深圳新聞網(wǎng)2023年3月23日訊（記者 張玲 翁任瑩 實(shí)習(xí)生 黃瑜 劉茜）3月19日，#張?zhí)m欠9.8億未還 家族信托被擊穿#的話題登上微博熱搜第一，引發(fā)網(wǎng)友熱議。據(jù)媒體報(bào)道，美國(guó)聯(lián)邦地區(qū)法院近日公布的判決書(shū)，張?zhí)m仍拖欠CVC基金1.42億美元（約合人民幣9.8億元）及其利息。為了追回欠款，CVC盯上了張?zhí)m的家族信托。
根據(jù)新加坡高等法院披露的裁判文書(shū)顯示，新加坡高等法院法官認(rèn)定張?zhí)m是其離岸家族信托所在銀行賬戶資產(chǎn)的實(shí)際所有人，因此同意了CVC提出的任命接管人的申請(qǐng)，張?zhí)m的債權(quán)人CVC可以申請(qǐng)對(duì)這筆資金采取相應(yīng)的執(zhí)行措施。
新加坡高等法院的公開(kāi)判決書(shū)頁(yè)面截圖。
記者街訪中發(fā)現(xiàn)，關(guān)于家族信托，知曉者不多。相關(guān)資料顯示，家族信托是個(gè)人或家族委托信托機(jī)構(gòu)，代為管理、處置家庭財(cái)產(chǎn)的財(cái)產(chǎn)管理方式，幫助委托方實(shí)現(xiàn)財(cái)富規(guī)劃及傳承目標(biāo)，最早出現(xiàn)在美國(guó)。通過(guò)家族信托，將資產(chǎn)的所有權(quán)與收益權(quán)分離開(kāi)來(lái)，一旦資產(chǎn)委托給信托公司，那么該資產(chǎn)的所有權(quán)就不再歸委托方，但相應(yīng)的收益依然根據(jù)委托方的意愿收取和分配。委托方如果離婚分家產(chǎn)、意外死亡或被人追債，這筆錢(qián)都將獨(dú)立存在，不受影響。
那么，張?zhí)m在海外設(shè)立的家族信托為何會(huì)被擊穿？家族信托的門(mén)檻是什么？它是如何實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)隔離的？今天，我們邀請(qǐng)北京市盈科（深圳）律師事務(wù)所杜芹律師解讀我們所不知道的家族信托。
法律“玲”距離：張?zhí)m家族信托被擊穿事件近日曝光，杜律師能不能解釋一下“擊穿”的意思？
杜芹律師：擊穿的意思就是表面上是信托，但實(shí)際上不被認(rèn)為是信托了，而是個(gè)人財(cái)產(chǎn)。如果屬于信托財(cái)產(chǎn)，其實(shí)它就不屬于張?zhí)m自己個(gè)人的。但是現(xiàn)在會(huì)被認(rèn)為這些錢(qián)不是信托財(cái)產(chǎn)，仍然是屬于張?zhí)m自己個(gè)人的財(cái)產(chǎn)，這些財(cái)產(chǎn)就要用來(lái)償還張?zhí)m的個(gè)人債務(wù)。
法律“玲”距離：家族信托的資產(chǎn)隔離作用如何體現(xiàn)？
杜芹律師：其實(shí)家族信托是這樣，委托人可以將自己的財(cái)產(chǎn)委托給受托人，指的是信托公司交給信托公司管理，信托公司再把這些收益再分配給委托人指定的受益人。這些受益人通常指自己的家庭成員，當(dāng)然也可以包括自己。財(cái)產(chǎn)一旦進(jìn)入到了信托，就不再屬于委托人自己的財(cái)產(chǎn)，而是屬于一個(gè)獨(dú)立的信托財(cái)產(chǎn)。
如果委托人自己未來(lái)發(fā)生了一些經(jīng)營(yíng)債務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，這些信托財(cái)產(chǎn)是不需要被用來(lái)抵債的，相當(dāng)于把這些財(cái)產(chǎn)給保護(hù)起來(lái)了。同時(shí)這些財(cái)產(chǎn)可以用于家人的生活等等，不影響這些財(cái)產(chǎn)對(duì)于家庭的使用和內(nèi)部的傳承。所以既是把財(cái)產(chǎn)給保護(hù)起來(lái)了，又實(shí)現(xiàn)了對(duì)家庭財(cái)產(chǎn)的這種向下的傳承。
杜芹律師接受深圳新聞網(wǎng)記者采訪。（張玲 攝）
法律“玲”距離：如何能避免家族信托被擊穿，如何合法有效地保全家族信托？
杜芹律師：我覺(jué)得主要可以從三個(gè)方面來(lái)考慮。第一個(gè)方面，在設(shè)立信托前，要確保資金本身的來(lái)源要合法，設(shè)立家族信托的目的也要合法。同時(shí)設(shè)立信托的財(cái)產(chǎn)以及是受益人的范圍是確定的，這樣才能確保信托是有效的，否則就有可能會(huì)認(rèn)定信托是無(wú)效的。
第二個(gè)方面，在合同簽訂的時(shí)候，合同當(dāng)中關(guān)于有關(guān)各方的權(quán)利義務(wù)要適度平衡，尤其是委托人對(duì)于信托的控制權(quán)不能太大，比方“我可以隨時(shí)撤銷信托”，再比方“我把自己設(shè)為受益人，我又有權(quán)隨時(shí)自己指令，我就可以分得非常大額的信托財(cái)產(chǎn)”。如果是這樣，委托人的權(quán)利就過(guò)大了，有可能會(huì)被別人認(rèn)為你表面上是設(shè)了個(gè)信托，其實(shí)你只不過(guò)用這種形式，把信托財(cái)產(chǎn)又歸為自己所有。這個(gè)就是我們所說(shuō)的“委托人對(duì)信托的控制權(quán)過(guò)大”，這種就會(huì)導(dǎo)致?lián)舸執(zhí)m的家族信托之所以被擊穿，也就是這個(gè)原因。
第三個(gè)方面，信托已經(jīng)設(shè)立了，要確信托的收益分配以及有關(guān)合同的履行是按照合同以及依照法律的規(guī)定合理合法地運(yùn)行。如果行為不合理、不合法，信托也可能會(huì)造成擊穿。
法律“玲”距離：設(shè)立家族信托有什么門(mén)檻？
杜芹律師：一般根據(jù)有關(guān)的文件設(shè)立家族信托，它的起步點(diǎn)是1000 萬(wàn)元，1000 萬(wàn)可以是現(xiàn)金信托，也可以是股權(quán)等等。股權(quán)信托操作起來(lái)會(huì)更為復(fù)雜，所以一定是需要專業(yè)律師的參與，才可以達(dá)成信托的設(shè)立。
【關(guān)于杜芹律師】
杜芹，北京市盈科（深圳）律師事務(wù)所全球總部合伙人、盈科全國(guó)婚姻家事委員會(huì)主任、深圳律協(xié)民事委員會(huì)主任、幸福加遺囑庫(kù)創(chuàng)始人。專注辦理婚姻、繼承等重大疑難家事訴訟，提供家族財(cái)富管理傳承規(guī)劃與落地實(shí)操。
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