深圳新聞網2023年6月27日訊（記者 朱琳）近年來，新型網絡詐騙層出不窮，詐騙手段不斷翻新。廣發銀行深圳分行積極響應監管要求，加強反洗錢管控，把好開戶源頭關，在客戶辦理業務過程中加強盡職調查，積極對客戶開展反洗錢宣傳。近期，廣發銀行深圳分行網點成功堵截兩起詐騙，避免了客戶近百萬元資金損失。
以敏銳的專業嗅覺識別“高收益投資理財”騙局
近日，一名60多歲的陳女士來到廣發銀行深圳后海支行，要求將其賬戶25萬元定期存款轉為活期后全額轉賬他人。柜員在為客戶辦理業務時發現最近兩天客戶進行了多筆定轉活業務，并于當天將款項轉出，于是詢問客戶頻繁辦理定轉活事由，客戶反饋是進行投資使用的資金。客戶在填寫轉賬單據時，過手機現場咨詢對方填寫收款人及開戶行信息。柜員立即警惕起來，詢問客戶是否認識轉賬收款人。客戶告知該款項是轉賬投資某輕碳排放項目，前期其已投資本金5萬元，目前已收回1萬多元，回報率極高，為此追加投資。柜員察覺可疑，請客戶出示該投資項目平臺網頁，發現此平臺頁面設計簡易，無公司簡介及項目相關指數，柜員提醒陳女士此平臺可能是詐騙網頁，并耐心向客戶解釋此為新型非法集資詐騙手段，詐騙分子前期通過高收益投資理財項目吸引他人投資，開始時會如期兌現回報收益，被騙人嘗到甜頭后追加投資，當吸收到一定資金規模后此平臺即銷聲匿跡，后期被騙人資金將無法追回，建議客戶有效甄別市場投資理財產品，理性投資。經過柜員耐心的詳盡介紹，客戶意識到自己可能被騙，停止辦理此筆25萬元轉款。客戶對廣發銀行深圳分行柜員保護客戶資金安全，為群眾辦實事表示充分的肯定和衷心感謝。
以高度的責任心識破“網購保險賠付”騙局
近日，廣發銀行深圳華富支行理財經理接到客戶田女士來電，稱其在淘寶買鋼絲圈一直沒收到貨，一位自稱保險公司人員來電，通知其此筆淘寶交易給予50元賠償，要求其提供銀行卡賬號及手機驗證碼，因田女士未隨身攜帶廣發借記卡，為此致電華富支行協助核查其廣發卡賬號。理財經理立即意識到此手法應為電信詐騙，提醒田女士不要告知對方個人銀行賬戶信息，并盡快與淘寶店家聯系核對事實。為確保田女士賬戶資金安全，華富支行立即為田女士辦理了銀行卡口頭掛失。次日，田女士來到華富支行網點，告知其與淘寶店家核實，確認來電為詐騙人員，幸虧華富支行工作人員及時提醒及辦理銀行卡掛失，避免了其賬戶70余萬存款的損失。田女士對廣發銀行深圳華富支行員工高度的責任心和專業服務表示衷心的感謝。華富支行工作人員現場還向客戶詳細介紹了當前各類電信詐騙案例和防范措施，提醒客戶妥善保管好個人銀行賬戶信息。
未來，廣發銀行深圳分行將繼續加強員工日常培訓，提升員工風險識別能力，通過案例分享等形式對經營機構員工開展培訓，提高員工對涉詐可疑交易行為的敏感度，日常做好客戶盡職調查并及時上報異常情況，及時采取有效措施防范風險，守護好客戶的“錢袋子”，維護人民群眾的財產安全及金融秩序。