深圳新聞網2023年8月23日訊（記者 湯莎）隨著反電信詐騙治理工作有序開展、科技防詐阻截縱深發展取得成效，犯罪分子已經開始把目光放到現金交易上，試圖逃避“法網”之外。面對層出不窮的新型詐騙手段，民生銀行深圳分行堅持加強警銀聯動堵截罪犯，打響資金賬戶保衛戰，持續推動網格化宣傳和系列反詐宣教活動，多措并舉守護人民“錢袋子”。
警銀聯動 堵截犯罪在源頭
今年7月，民生銀行深圳分行某支行接待了一名辦理取現5萬元業務的客戶。過程中，該行發現其名下賬戶近日存在多筆小額試探性交易，為保障客戶資金安全，工作人員詢問客戶能否轉賬，但對方堅持取現。工作人員進一步詢問具體用途及對手信息時，客戶神色為難、猶豫不決，期間多次查看手機，與他人電話溝通確認后離開營業廳。
該客戶離開營業后與兩個年輕人在附近溝通了十幾分鐘，然后再次進入廳堂要求轉賬。民生銀行工作人員敏銳判斷客戶很可能正在遭遇電信詐騙，當即報警，待警察到達網點后進一步處理。民警通過系統查詢到一筆49999元交易的付款方并聯系付款方，付款方表示不知曉該交易也不認識收款人，隨后該客戶由民警帶回派出所協助調查。當日晚上，該賬戶已被司法凍結。
民生銀行工作人員保持敏銳，堅持多留心、多詢問，發現異常果斷報警，通過警民聯動抓捕犯罪分子，保障涉詐資金安全，守好第一道防線，牢筑反詐“防火墻”。
依法打擊 賬戶守衛在行動
不法分子在利益的驅使下，采取的詐騙手段“日新月異”，涉賭涉詐資金結算鏈路在單位賬戶的過渡下呈現隱蔽化的特點，“資金鏈”并非法外之地，犯罪分子在銀行風險防控管理下無所遁形。
民生銀行通過專業化賬戶排查擠壓犯罪空間，細化督導機制，開展專項治理。針對倒查、排查發現的網銀限額不適配、網銀審批不規范等問題，加強限額管理及審批監督，滾動式開展對公網銀限額、個人出金限額滾動排查，每季進行網銀限額審批、重點機構、人員、渠道涉詐專項檢查，落實排查責任。
民生銀行深圳分行致力于提供優質客戶服務，不斷提升風險防范能力，在銀行賬戶管理中，堅決貫徹落實賬戶分級分類管理，一方面有助于阻斷電信網絡詐騙資金轉移，遏制電信網絡詐騙違法犯罪，守衛賬戶財產安全；另一方面，能夠切實保護正常客戶的權益，提升銀行賬戶服務質效。
走心守護 網格普法在創新
民生銀行深圳分行積極創新，以網格普法為手段，定向群眾為重點目標，廣泛教育為宣傳目的，開展系列《反電信網絡詐騙法》宣傳教育活動。充分發揮金融機構普及全民防范電信網絡詐騙宣傳，提升全民識電詐、防電詐、反電詐的意識和能力，保障人民群眾財產安全和合法權益，守護“錢袋子”。
2023年來，民生銀行深圳分行落實“法律上門”，印制宣傳素材，積極組織各網點開展“進學校、進企業、進社區、進農村、進家庭”宣傳教育活動，針對老人、學生、法人等特定群體開展網格式定向精準宣傳，定制廳堂微沙龍、老年講座、進企業、志愿者服務站、學校公益等特色活動410次，覆蓋人群達萬余人。同時，利用網點輻射優勢，在廳堂電子跑屏、電子海報機等發布反詐法等宣傳內容，以“上墻、入單”筑牢風險“防護墻”，提高大眾“免疫力”。
民生銀行深圳分行將持續推動網格化宣傳，通過開展形式多樣、豐富有趣的系列宣傳活動，做好反詐法和反電信詐騙的宣傳教育，提高群眾對反詐法的整體認知，增強社會公眾防范電信網絡詐騙的意識和能力，履行商業銀行應盡的義務。