深圳新聞網2024年5月24日訊（記者 湯莎 通訊員 肖雅琪 於楓）“中金嶺南營業(yè)收入再創(chuàng)歷史新高，產業(yè)并購取得新突破。”近日，中金嶺南有色金屬股份有限公司公布2023年營收。這也是建設銀行深圳市分行在金融科技推動下，科技創(chuàng)新與傳統(tǒng)產業(yè)碰撞、融合，重構產業(yè)鏈生態(tài)，形成新質生產力的典型案例之一。
近年來，建設銀行深圳市分行落實中央金融工作會議對“金融要為經濟社會發(fā)展提供高質量服務”有關精神，創(chuàng)新推出“產業(yè)互聯(lián)網+供應鏈金融+數(shù)字化平臺”服務模式，加強對先進制造業(yè)、物流行業(yè)重點客戶的支持力度，以及產業(yè)鏈上企業(yè)的扶持培育力度，以優(yōu)質金融服務支持現(xiàn)代產業(yè)體系建設，助力實體經濟行穩(wěn)致遠。
精準把脈施策
中金嶺南是我國有色金屬行業(yè)頭部企業(yè)，擁有多處跨國礦山與冶煉廠，其生產經營關乎我國重要行業(yè)產業(yè)鏈安全和戰(zhàn)略資源儲備。在長期發(fā)展中，深圳建行一路相隨，憑借優(yōu)質的服務深得信任。
近年來，為支持國家推進重要礦產資源戰(zhàn)略布局，中金嶺南構建多金屬國際化全產業(yè)鏈新格局，通過收購山東東營銅冶煉廠，正式進入銅領域，產業(yè)鏈發(fā)展起來，挑戰(zhàn)也隨之而來。“對境外礦產進口需求量大，上游均為全球資源型龍頭企業(yè)，對合作金融機構有著嚴格的評級要求。”“母公司擔保規(guī)模有限，境外子公司采購額度不足。”“鏈條企業(yè)涉及境內外，線下模式時效性差且風險難控。”“融資成本太高。”“融資渠道單一，迫切需要構建以總部為主、子公司為輔的融資體系”……
了解到中金嶺南面臨的一系列機遇和挑戰(zhàn)后，建行深圳華僑城支行營業(yè)部迅速協(xié)同總分行，運用新技術、新模式、新服務，協(xié)助中金嶺南搭建“跨境+境內”供應鏈金融體系，以科技金融創(chuàng)新助力客戶產業(yè)鏈升級。
攜手重構體系，賦能產業(yè)轉型
針對境內業(yè)務方面，建行深圳華僑城支行營業(yè)部幫助中金嶺南優(yōu)化融資體系，整合供應鏈和金融資源，以平臺數(shù)據為支撐，著力業(yè)務關鍵環(huán)節(jié)，向成員公司及其鏈條企業(yè)直接投放貸款，既降低集團公司融資壓力，又幫助鏈條企業(yè)融資降本增效。“審批層級清晰，全流程線上進行，還可以直接下載融資憑證，操作起來很方便。”幾次放款后，中金嶺南及其子公司對于建行供應鏈金融數(shù)字化平臺贊不絕口。
目前，中金嶺南貿易上下游企業(yè)均與建行開展業(yè)務合作，確認融資金額數(shù)億元，并成為建行首個共建數(shù)字化平臺的省屬國企。
為助推跨境業(yè)務，建行深圳華僑城支行營業(yè)部為其設計了“錯幣種錯期限背對背信用證”綜合服務方案，助力中金嶺南優(yōu)化跨境融資鏈條，解決授信額度不足問題；運用金融科技優(yōu)化供應鏈融資系統(tǒng)關鍵流程，將中金嶺南業(yè)務辦理時長由6天縮短至2天；本外幣融合方案，則降低了美元加息對企業(yè)的影響。
在建行的支持下，中金嶺南成功構建“海內外銅礦+東營冶煉及精深加工+粵港澳大灣區(qū)消費市場”協(xié)同發(fā)展新格局，陰極銅產量、營收、凈利潤同比大幅提升，實現(xiàn)產業(yè)結構的優(yōu)化升級和發(fā)展戰(zhàn)略的成功轉型，目前已成為深圳建行最大的信用證客戶。
建行專業(yè)高效的金融服務得到中金嶺南高度認可，“過去一年，公司依托建行強有力的供應鏈平臺保障和資金支持，精研市場、精準營銷，供銷兩端協(xié)同發(fā)力，銅礦板塊盈利能力持續(xù)提升，提前超額完成經營目標。接下來，集團將與建行進一步加深合作，助力公司高質量發(fā)展，加快建設千億級、世界一流的多金屬國際化全產業(yè)鏈資源公司。”
暢通民生循環(huán)
順豐集團是我國綜合物流服務行業(yè)龍頭企業(yè)，依托速運物流板塊，打造形成以快遞服務為核心，以同城、冷鏈、倉儲等多元化綜合物流服務為一體的業(yè)務體系，業(yè)務鏈條滲透工業(yè)制造、商業(yè)流通、農產品上行、食品及醫(yī)藥冷鏈、本地生活、國際貿易等多領域，倉儲物資涵蓋白酒、3C、大宗商品、民生快消等多品類，建成觸達國內外97個國家及地區(qū)的強大物流網絡，對保障民生物資運輸、支撐產業(yè)供應鏈、暢通微循環(huán)發(fā)揮了重要作用。隨著順豐倉配系統(tǒng)不斷完善，鏈條下游中小企業(yè)數(shù)量迅速增多，對倉庫貨物快速變現(xiàn)投入新訂單的需求非常迫切。但因下游企業(yè)與順豐集團不存在貿易關系，在傳統(tǒng)供應鏈金融模式下，中小企業(yè)面臨獲得授信難、資金壓力大的痛點。
建行敏銳意識到這將成為供應鏈金融創(chuàng)造性延展的又一個重要機會，設計順豐數(shù)字科技“倉儲融資”新型供應鏈金融產品，通過高度融合順豐數(shù)字科技供應鏈監(jiān)管技術，從貨物品類、交易環(huán)節(jié)、運輸監(jiān)管、系統(tǒng)平臺等維度量身定制服務方案，輔以電子倉單質押、協(xié)助處置等風控措施，佐以全線上自動化操作、一點對接全國客戶等科技優(yōu)勢，實現(xiàn)銀行端授信審批、貸款投放及還款，順豐端貨物倉儲等信息實時線上交互，成功構建順豐集團物流倉儲供應鏈金融新生態(tài)，以科技金融創(chuàng)新打破傳統(tǒng)供應鏈金融只能對與核心企業(yè)具有貿易關系的鏈條企業(yè)提供融資服務的固有模式，撬動金融資源安全快速地流向中小微企業(yè)，通過保障小生意，實現(xiàn)服務大民生。
“建行全流程線上操作，半天不到就可以把貸款申請下來，不需要任何不動產抵押。我們貿易公司平時最大的問題是進貨占用流動資金較大，而銀行貸款產品流程長，沒法和購貨與銷售安排完全契合，建行的產品讓我們的應急周轉資金來源變得更容易，隨時采購隨時申請融資、隨時還款隨時到順豐倉庫取貨，我們銷售規(guī)劃、庫存管理的靈活度和自主性完全沒有受到影響，按天付息資金實際使用成本更優(yōu)惠。”近日，建行深圳華僑城支行為山西某白酒公司陸續(xù)發(fā)放多筆“倉儲融資”貸款，以高效便捷的金融服務支持客戶旺季銷售，得到該公司負責人高度認可。
目前，順豐數(shù)科“倉儲融資”新型供應鏈金融業(yè)務已覆蓋白酒、3C、大宗商品、食品、日用、家居等多個品類，累計投放倉儲貸7.11億元。