深圳新聞網2025年12月20日訊（記者 朱琳）為深入貫徹落實黨中央、國務院關于打擊治理電信網絡詐騙的決策部署，進一步提升深圳轄內商業銀行一線工作人員涉詐“資金鏈”精準治理能力，近日，人民銀行深圳市分行聯合深圳市反詐機制辦組織召開了銀行業一線人員精準反詐專題培訓會。培訓聚焦當前電信網絡詐騙新形勢，以案說法、以案剖析，著力筑牢金融反詐防線，轄內78家商業銀行近200名一線業務骨干參會。

培訓特邀深圳市公安局反詐中心相關負責人進行授課，結合具體案例深入剖析當前電信網絡詐騙犯罪的新手法、新特點，精準解讀涉詐銀行賬戶犯罪的關鍵環節與偵查思路，圍繞開戶審核、交易監測、線索移交等核心環節，為商業銀行提出針對性工作建議。

在交流分享環節，三家反詐“資金鏈”治理成效突出的商業銀行一線工作人員代表分享了先進經驗和做法。農業銀行深圳市分行結合案例圍繞風控體系化建設，從模型優化、賬戶管控、警銀協作、信息共享等維度介紹了反詐工作實踐路徑。工商銀行深圳市分行結合案例立足“賬戶全生命周期管理”，詳細闡述了從開戶盡職調查、持續身份識別到異常賬戶排查的閉環管理機制，強調柜面人員風險意識培訓與客戶宣傳教育的源頭防控作用。招商銀行深圳分行結合案例聚焦賬戶分類管理與科技賦能，現場展示跨部門數據整合與模型迭代在提升涉詐交易攔截精準度的決策過程，同步分享受害人權益保護的有效舉措。

培訓會上，人民銀行深圳市分行對轄內銀行業反詐工作提出五項明確要求。一是提高政治站位，深刻認識反詐工作的重要性與復雜性，切實履行金融機構主體責任。二是堅持統籌兼顧，持續做好優化支付服務和反電詐工作，要從群眾無感的角度聚焦精準、靶向治理，提升綜合防控效能。三是強化技術防控，加大資源投入力度，持續優化交易監測模型，提升風險識別精準度。四是深化警銀協作，完善信息共享、快速響應的協作機制，增強聯合打擊效能。五是加強宣傳教育，持續開展面向員工和客戶的反詐宣傳，提升全社會反詐防騙意識。

下一步，人民銀行深圳市分行將持續深化警銀聯動機制，常態化開展精準反詐宣傳與業務培訓，指導銀行業金融機構不斷提升風險防控的精準度，在提供支付便利的同時切實守護人民群眾財產安全。（以上圖片由深圳人行提供 授權給深圳新聞網使用）