深圳新聞網7月16日訊 （通訊員 許博玉）近年來，隨著經濟的快速發展，非法集資、金融和電信領域詐騙等違法犯罪活動日益猖獗，嚴重損害人民群眾的合法權益，破壞正常的經濟金融秩序。招商銀行深圳分行在監管部門的指導和總行的引領下，堅決貫徹以人民為中心的理念，切實履行社會責任，在不斷改進和強化金融服務的同時，積極采取各項措施，優化業務流程，努力防范和打擊非法集資、金融詐騙等違法犯罪行為，協助政府廣泛開展反詐騙宣導，提升居民金融素養，守住老百姓的錢袋子，做金融明白人。
學以致用，成功堵截詐騙案件
2021年7月5日傍晚，招商銀行車公廟支行剛剛結束一天的對外營業，但后臺辦公區仍燈火明亮，大家都在忙碌著為一天的工作進行收尾。此時，客戶經理楊經理接到客戶電話，隨后傳來一陣急促的聲音：“什么？可能遭遇電信詐騙？網銀匯出去了320萬？您別著急，把事情的來龍去脈說清楚，我們盡快幫您想辦法。”
突發的情況驚動了每一位在崗人，客戶的利益就是招商銀行的利益，“電信詐騙”、“320萬”等關鍵詞牽動起在場每個人的心。
面對驚慌失措的客戶，客戶經理楊經理與客戶細心詢問事件的關鍵細節，并告知客戶，馬上來行辦理匯款撤銷手續，確保盡早攔截追回被騙資金。隨即，客戶經理迅速將情況反饋運營主管并匯報上級領導，分行領導高度重視，要求各部門通力協作，確保客戶資金安全。
經查，客戶的款項是由企業網上銀行轉出，收款方為西部某省的一家商貿公司，收付款雙方是通過QQ進行聯系的。多年積累的工作經驗讓運營同事練就了反詐防騙的火眼金晴，她們認識到這是一起設計“巧妙”的詐騙案件。各部門在分行統一調度下，迅速做出緊急處理，分行運營中心于18：27進行緊急止付操作，避免客戶資金落入不法分子之手，并第一時間向公安報警。
想要成功攔截一筆被騙款并非一件容易之事，既要程序合規，還要專業支撐。在各部門密切配合下，一切工作準備就緒，只等客戶到達后在第一時間啟動辦理撤銷手續。最終，滿頭大汗的客戶出現在支行營業廳，根據客戶撤銷匯款的公函，各部門通力合作，短短幾分鐘，款項終于原路退回至客戶賬戶，成功挽回客戶資金320萬元。
2021年7月15日，企業一行人員又來到了招商銀行深圳分行，他們把一面精心制作的錦旗送給招行。企業法人深情地說，企業在成長和發展過程中一直得益于招商銀行的金融服務，招行員工愛崗敬業的精神和細致周到的服務值得欽佩，這次招商銀行幫助企業反詐騙成功再次證明招行牢記為民服務的初心，是值得信賴和依靠的銀行。這是近年來招商銀行深圳分行勇擔社會責任，始終把客戶資金安全放在首位，加強員工反欺詐能力建設的又一成功案例。一面錦旗承載的不僅是客戶的深深謝意，更有對招行反金融詐騙工作的高度肯定。
多點開花深入開展防范宣傳
招商銀行深圳分行參與創作的圖文漫畫《揭秘那些會算計的名人和富婆，誰是王者誰是渣？》在總行“招小寶”公眾號進行推廣，更有優秀原創作品《守住老兩口的“錢袋子”》、《開卷識詐》、《金融消費者，八大權益你都有》等登上人民銀行總行宣傳平臺。同時充分發揮互聯網渠道優勢，加大線上宣教推廣力度，在官方微信公眾號及手機銀行App“線上店”密集推送原創漫畫《你必須知道！金融信息是怎么泄露的》、《你知道“斷卡”行動嗎？》、金融知識電子折頁《保護金融消費者守住百姓錢袋子》等，依托超過970萬粉絲量的手機銀行App“線上店”及招商銀行深圳分行官方微信公眾號，觸達更多消費者，營造活動氛圍，進一步擴大傳播聲量。
在線下，招商銀行深圳分行還向周邊社區、商戶、企業派出金融宣教先鋒隊，向社區居民及企業員工講解防范電信網絡詐騙知識、家庭理財規劃及理財風險防范方法等，組織參與者觀看原創優秀宣教作品，針對老年人、務工人員等重點人群的不同需求精準普及金融知識，引導消費者關注“招小寶”視頻號，推廣深圳金融宣傳教育品牌“金融明白人”發布平臺，通過線下推廣使更多消費者了解內容豐富、趣味性強的線上金融知識傳播平臺，利用互聯網傳播輻射不同宣教群體。多種渠道共同推廣打造立體宣教格局，通過立體宣教網絡觸達更多消費者。
為覆蓋更多消費者群體，招商銀行深圳分行結合電臺廣播交通頻率1062、新聞898、音樂971等傳統媒體平臺在早晚高峰期循環播放活動主題，以短平快、覆蓋廣的方式大力推動金融宣教工作，進一步擴充宣傳渠道和受眾面。同時，招行還以營業廳為陣地，通過跑屏、電子海報機、電視等多媒體設備播放宣傳素材，向消費者講解金融知識，進一步增強金融知識宣教影響力。
多措并舉，有力保障資金安全
當前，以電信詐騙為代表的新型犯罪持續高發，為此深圳市政府高度重視電信詐騙防控工作，牽頭市公安局、深圳人行、深圳銀保監等單位組建聯席辦，在確保改善營商環境的前提下，加大電信詐騙的防控力度。
招商銀行深圳分行在各方的指導與支持下，開創性的建立了反電信詐騙模型，通過模型來實時監控，識別詐騙賬戶的風險特征。運用大數據分析，高速有效的進行詐騙賬戶識別并及時管控。
近三年，招商銀行深圳分行成功堵截風險事件共140余筆，2020年，在整治電信詐騙賬戶行動中，憑借硬核技術協助警方快速處理多起重大電信網絡詐騙案件，攔截止付涉案資金4.39億元。
招商銀行深圳分行將緊跟監管部門與總行的工作要求，切實履行社會責任，為群眾辦實事。不斷以多渠道、多形式普及金融知識，提升居民金融素養，守住老百姓的錢袋子，做金融明白人。
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